Gestión de caja y tesorería de SAP: una revisión de las últimas soluciones para analizar la liquidez y las métricas de riesgo y movilizar efectivo

Escrito por: Allie Meyer, directora sénior, Cash and Treasury Practice, TruQua

En los últimos años, SAP ha tomado medidas importantes para mejorar y mejorar las áreas de tesorería y administración de efectivo ("Tesorería de SAP"), particularmente desde el primer lanzamiento de SAP S / 4HANA y las aplicaciones de soporte de Fiori. La capacidad de analizar métricas de riesgo, obtener visibilidad del efectivo y administrar el movimiento de efectivo en todo el mundo en tiempo casi real puede ser fundamental para las empresas en momentos como estos.

Con el primer lanzamiento de SAP S / 4HANA, SAP presentó una nueva solución de gestión de cuentas bancarias que ofrece un mecanismo de flujo de trabajo de apertura y cierre de cuentas bancarias dirigido por el usuario. Las subsidiarias de todo el mundo pueden utilizar este mecanismo para solicitar nuevas cuentas bancarias internas y una herramienta de carga para establecer nuevas cuentas en masa. En SAP ECC, normalmente se le pedía a la Tesorería ingresar un ticket con el departamento de TI para solicitar que se estableciera una cuenta en la configuración de back-end. Luego fue probado y transportado a Producción. Dentro de la Gestión de cuentas bancarias, se pueden definir las jerarquías bancarias y se puede llevar a cabo la agrupación de efectivo. Utilizando esta funcionalidad, se designan las cuentas de cabecera y de participante y el efectivo se concentra fácilmente entre las cuentas de origen y de destino, evitando el proceso de efectivo interno más complejo.

A partir de la versión 4 de SAP S / 1909HANA, el administrador de efectivo puede enviar una Solicitud de Comercio de Efectivo a la mesa de negociación de la oficina principal para iniciar nuevas transacciones, como las operaciones al contado FX. Las solicitudes de comercio en efectivo activan una solicitud de comercio y el proceso de negociación en el Administrador de transacciones.

Además, dentro de la Gestión de caja, la previsión de flujo de caja ha pasado por varias iteraciones con cada versión de SAP S / 4HANA para abordar varias deficiencias, como la apariencia fechada del informe de posición de caja estándar, la gran dependencia de los saldos de las cuentas del libro mayor y la falta de sincronización con efectivo en tránsito. Una sola tabla, FQM_FLOW, ahora centraliza todos los flujos de caja (similar al Diario Universal o la tabla ACDOCA en Finanzas y Control), lo que permite crear nuevos elementos de datos como tipos de flujo y elementos de liquidez desde sistemas remotos y varios módulos de SAP. Estos nuevos elementos de datos forman la base para la mejora de los informes de gestión de efectivo disponibles en SAP S / 4HANA. SAP se ha referido a la tabla FQM_FLOW como One Exposure from Operations Hub. El administrador de efectivo puede incluir o excluir elementos según el nivel de certeza, es decir, la probabilidad de conversión de efectivo en el período actual.

Liquidity Planner y otros informes heredados se han eliminado gradualmente en favor de los informes y paneles de SAP Analytics Cloud (SAC) y se han utilizado junto con SAP Business Planning & Consolidation (BPC) y la configuración subyacente en SAP S / 4HANA. Estos informes automatizan la previsión de flujo de efectivo utilizando datos del plan (de diferentes unidades de negocio), datos de previsión (flujos en SAP que aún no han sido compensados ​​/ confirmados por el banco) y datos reales (flujos de efectivo compensados ​​/ confirmados por el banco). Las subsidiarias pueden enviar sus pronósticos a las oficinas centrales dentro de SAP en lugar de enviar por correo electrónico una hoja de cálculo donde los valores tendrían que introducirse manualmente en un pronóstico general de efectivo. Treasury Executive Dashboard, también disponible en SAC, visualiza información en tiempo real sobre las operaciones de tesorería para los ejecutivos de tesorería e incluye indicadores clave de desempeño, como liquidez, posición de efectivo, volumen y estructura de deuda, límites de contraparte, volumen de garantías bancarias y mercado. tendencias. Treasury Executive Dashboard en SAC es una solución en la nube que requiere una licencia separada y puede conectarse y mejorar las instalaciones de SAP ECC.

SAP también ha desarrollado una solución nueva y simple para la conectividad bancaria, SAP Multibank Connectivity. Esta solución es una oferta en la nube que permite a los clientes conectarse con sus socios bancarios a través de la red SWIFT o los canales tradicionales de host a host. Se requiere una licencia por separado, y SAP hace el trabajo preliminar para establecer la conectividad, agilizar el enlace con los bancos y nuevamente eliminar virtualmente la necesidad de participación interna de TI. SAP MBC es un componente opcional y los clientes aún pueden conectarse a través de otros canales si lo desean.

Otro producto de tesorería disponible de SAP es Advanced Payment Management (APM), que está disponible a partir de SAP S / 4HANA versión 1809 Support Pack 2. Antes de ser lanzado a los clientes corporativos de SAP, APM era accesible para los clientes de SAP Banking en la industria de servicios financieros bajo el nombre Motor de pago (FS-PE). Para los clientes corporativos, APM ofrece API que brindan información de pago de múltiples sistemas de origen, lo que permite que SAP S / 4HANA funcione como un centro de pagos. Esto ha reemplazado efectivamente la solución “BCM Connector” utilizada por algunos clientes de ECC desde ECC 6.0 Enhancement Pack 6. Sin embargo, la administración de comunicaciones bancarias y el efectivo interno no se han eliminado, sino que ambos están integrados para trabajar con APM. APM puede enriquecer los datos de pago para los clientes que no utilizan Payment Medium Workbench y se integra con la gestión de efectivo. La publicación y compensación de transacciones puede simplificarse ya que APM puede ejecutar el programa de pago en segundo plano con solo hacer clic en un botón.

Bank Fee Analysis es una herramienta de SAP S / 4HANA en la que los clientes de SAP pueden importar archivos de facturación de servicios bancarios (BSB) en formato XML y monitorear las tarifas bancarias por el banco y otros criterios. El Tesoro puede validar que las tarifas cumplan con las condiciones esperadas o evaluar la necesidad de cambiar los proveedores de servicios bancarios.

El Informe de cuentas bancarias extranjeras ("FBAR"), que permite a las empresas cumplir con los requisitos reglamentarios en países como los Estados Unidos, también es una nueva incorporación al panorama SAP S / 4HANA. Las cuentas que cumplen con ciertos criterios de saldo mínimo y máximo pueden identificarse y los signatarios autorizados pueden ser rastreados. Ni el análisis de comisiones bancarias ni FBAR estaban disponibles en ECC.

En Fiori, la reconciliación bancaria ha sufrido un cambio de imagen con nuevas pantallas más intuitivas. En combinación con las últimas innovaciones de SAP Machine Learning de SAP, los clientes pueden aprovechar esta tecnología innovadora al automatizar el proceso de solicitud de efectivo más allá de las capacidades de compensación automática del extracto bancario electrónico y / o extracto de caja de seguridad.

SAP también ha mejorado sus capacidades de gestión de transacciones y riesgos. A partir de SAP ECC 6.0 Enhancement Pack 8, SAP habilitó la funcionalidad que permite a las empresas cumplir con el estándar de contabilidad derivada global IFRS9 en su Cockpit de gestión de cobertura y activó la capacidad de manejar nuevos escenarios de cobertura disponibles bajo US GAAP. Las solicitudes de cobertura y las coberturas se pueden crear automáticamente, y hay varias otras mejoras disponibles para FX y otros tipos de instrumentos.

Para las empresas que tienen un conjunto directo de requisitos de tesorería y están ejecutando una nube pública o una solución multiinquilino (a la que SAP se ha referido recientemente como la edición esencial de SAP), se pueden lograr ganancias rápidas hacia la automatización. Si bien no toda la funcionalidad está disponible, la solución sigue siendo sólida e incluye extensiones de localización específicas del país, por ejemplo.

Durante la actual crisis de COVID-19, los departamentos de tesorería han citado la liquidez y la financiación como su principal preocupación y principal problema a abordar. Las soluciones de administración de efectivo en tiempo casi real de SAP Treasury pueden aportar un gran valor durante estos tiempos inciertos y ayudar a obtener información sobre las fuentes y los usos de la liquidez. Las innovaciones recientes no solo están disponibles para los clientes que se han actualizado a las últimas plataformas y versiones de SAP, sino que las soluciones tradicionales que han estado disponibles en las versiones de ECC siguen estando disponibles para los clientes de SAP ECC y SAP S / 4HANA por igual. Por ejemplo, SAP Treasury respalda el ciclo de vida completo de una línea de crédito renovable, desde el procesamiento de retiros y liquidaciones de tarifas hasta la publicación de asientos de diario e informes sobre la utilización. Los usuarios pueden informar sobre la actividad bancaria intradía, el riesgo de crédito y los límites de crédito, el capital de trabajo y analizar los cronogramas de envejecimiento de AP / AR.

SAP Treasury ha rivalizado durante mucho tiempo con las estaciones de trabajo de tesorería más avanzadas del mercado y ha sido utilizado por algunas de las compañías más grandes de Fortune 100. Con todas sus innovaciones recientes, SAP Treasury es más viable que nunca y puede acelerar su participación de mercado frente a las soluciones de software de gestión de tesorería de terceros, especialmente a medida que más y más empresas implementan SAP S / 4HANA. Con SAP Treasury, las operaciones de tesorería de los clientes de SAP se pueden integrar con otras funciones dentro de la organización a través de un conjunto común de datos maestros y datos transaccionales. A menudo se selecciona por su compatibilidad dentro de un marco de implementación y soporte / mantenimiento impulsado por los sistemas de información, su integración con otras partes de la organización y su capacidad única para automatizar procesos dentro de un libro de registro central de GL.

TruQua está viendo una mayor demanda para incorporar elementos de gestión de efectivo a las implementaciones de Greenfield y Central Finance. Invitamos a los clientes a comunicarse con nosotros para obtener más información sobre todo lo que SAP Treasury tiene para ofrecer.

Sobre el autor

Allie Meyer es directora sénior en TruQua y se especializa en transformaciones de tesorería. A TruQua, Allie lidera la oferta de servicios SAP Treasury & Cash Management, que incluye ayudar a los clientes en la transición a la nueva funcionalidad S / 4HANA. A lo largo de su carrera, Allie ha dirigido muchas implementaciones de ciclo de vida completo del módulo de Tesorería y Gestión de Riesgos de SAP, incluidas las áreas de Transaction Manager y Cash Management, con un enfoque tanto técnico como funcional. También ha proporcionado soporte de SAP posterior a la puesta en marcha para clientes y ha trabajado en auditorías internas de tesorería y compromisos de modelos operativos de tesorería. Allie es un Profesional Certificado en Tesorería (CTP), miembro de la Asociación de Profesionales Financieros (AFP), y recientemente se desempeñó como Líder de Mercado para el Grupo de Usuarios de SAP para América (ASUG), Grupo de Interés Especial del Tesoro. Allie también es un especialista certificado en SWIFT for Corporates.  Allie recibió una licenciatura en artes de la Universidad de Furman y una maestría en administración de empresas de la Escuela de Negocios Moore de la Universidad de Carolina del Sur.

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