Gestion de trésorerie et trésorerie de SAP: un examen des dernières solutions pour analyser les indicateurs de liquidité et de risque et mobiliser de la trésorerie

Rédigé par: Allie Meyer, directrice principale, trésorerie et trésorerie, TruQua

Ces dernières années, SAP a pris des mesures importantes pour améliorer et renforcer les domaines de la trésorerie et de la gestion de trésorerie («SAP Treasury»), en particulier depuis la première version de SAP S / 4HANA et les applications Fiori qui l'accompagnent. La capacité d'analyser les mesures de risque, de gagner en visibilité sur la trésorerie et de gérer les mouvements de trésorerie dans le monde entier en temps quasi réel peut être essentielle pour les entreprises dans des moments comme ceux-ci.

Avec la première version de SAP S / 4HANA, SAP a dévoilé une nouvelle solution de gestion des comptes bancaires qui offre un mécanisme de flux de travail d'ouverture et de fermeture de compte bancaire piloté par l'utilisateur. Ce mécanisme peut être utilisé par les filiales du monde entier pour demander de nouveaux comptes bancaires et un outil de téléchargement pour créer de nouveaux comptes en masse. Dans SAP ECC, Treasury était généralement tenu de saisir un ticket auprès du service informatique pour demander qu'un compte soit configuré dans la configuration principale. Il a ensuite été testé et transporté en production. Dans la gestion des comptes bancaires, les hiérarchies bancaires peuvent être définies et la mise en commun des liquidités peut être effectuée. En utilisant cette fonctionnalité, les comptes d'en-tête et de participant sont désignés et l'argent est facilement concentré entre les comptes source et cible, sans passer par le processus plus complexe de trésorerie interne.

À partir de la version 4 de SAP S / 1909HANA, le gestionnaire de trésorerie peut soumettre une demande d'échange d'espèces au comptoir de négociation du front-office pour initier de nouvelles transactions telles que des opérations au comptant FX. Les demandes d'échange d'espèces déclenchent une demande d'échange et le processus d'échange dans Transaction Manager.

De plus, dans la gestion de trésorerie, les prévisions de flux de trésorerie ont subi plusieurs itérations avec chaque version de SAP S / 4HANA pour remédier à plusieurs lacunes, telles que l'apparence datée du rapport de position de trésorerie standard, la forte dépendance aux soldes des comptes du grand livre et le manque de synchronisation avec en espèces en transit. Une seule table, FQM_FLOW, centralise désormais tous les flux de trésorerie (similaire au Journal universel ou à la table ACDOCA dans Finance & Controlling), permettant de créer de nouveaux éléments de données tels que les types de flux et les éléments de liquidité à partir de systèmes distants et de divers modules de SAP. Ces nouveaux éléments de données constituent la base du reporting amélioré de gestion de trésorerie disponible dans SAP S / 4HANA. SAP a fait référence à la table FQM_FLOW en tant que One Exposure from Operations Hub. Le gestionnaire de trésorerie peut inclure ou exclure des éléments en fonction du niveau de certitude, c'est-à-dire la probabilité de conversion de trésorerie au cours de la période en cours.

Le planificateur de liquidité et d'autres rapports hérités ont été progressivement supprimés au profit des rapports et tableaux de bord SAP Analytics Cloud (SAC) et utilisés conjointement avec SAP Business Planning & Consolidation (BPC) et la configuration sous-jacente dans SAP S / 4HANA. Ces rapports automatisent les prévisions de flux de trésorerie à l'aide de données de plan (provenant de différentes unités commerciales), de données de prévision (flux dans SAP qui n'ont pas encore été compensés / confirmés par la banque) et de données réelles (flux de trésorerie compensés / confirmés par la banque). Les filiales peuvent soumettre leurs prévisions au siège dans SAP au lieu d'envoyer par e-mail une feuille de calcul où les valeurs devraient ensuite être saisies manuellement dans une prévision de trésorerie globale. Le tableau de bord de la direction de la trésorerie, également disponible dans SAC, visualise des informations en temps réel sur les opérations de trésorerie pour les dirigeants de la trésorerie et comprend des indicateurs de performance clés, tels que la liquidité, la position de trésorerie, le volume et la structure de la dette, les limites de contrepartie, le volume des garanties bancaires et le marché. les tendances. Le tableau de bord Treasury Executive dans SAC est une solution cloud qui nécessite une licence distincte et peut se connecter et améliorer les installations SAP ECC.

SAP a également développé une solution nouvelle et simple pour la connectivité bancaire, SAP Multibank Connectivity. Cette solution est une offre cloud qui permet aux clients de se connecter à leurs partenaires bancaires via le réseau SWIFT ou les canaux traditionnels d'hôte à hôte. Une licence distincte est requise, et SAP fait le travail nécessaire pour établir la connectivité, accélérant la liaison avec la ou les banque (s), et encore une fois éliminant pratiquement le besoin d'implication informatique interne. SAP MBC est un composant facultatif et les clients peuvent toujours se connecter via d'autres canaux si vous le souhaitez.

Un autre produit de trésorerie disponible auprès de SAP est Advanced Payment Management (APM), qui est disponible à partir de SAP S / 4HANA version 1809 Support Pack 2. Avant d'être mis à la disposition des clients d'entreprise SAP, APM était accessible aux clients SAP Banking du secteur des services financiers sous le nom Payment Engine (FS-PE). Pour les entreprises, APM propose des API qui apportent des informations de paiement à partir de plusieurs systèmes sources permettant à SAP S / 4HANA de servir de hub de paiement. Cela a effectivement remplacé la solution «BCM Connector» utilisée par certains clients ECC depuis le pack d'amélioration 6.0 d'ECC 6. La gestion de la communication bancaire et la trésorerie interne n'ont cependant pas été supprimées - elles sont plutôt intégrées pour fonctionner avec APM. APM peut enrichir les données de paiement des clients qui n'utilisent pas le Payment Medium Workbench et s'intègre à la gestion de la trésorerie. La comptabilisation et la compensation des transactions peuvent être simplifiées car APM peut exécuter le programme de paiement en arrière-plan en cliquant sur un bouton.

L'analyse des frais bancaires est un outil SAP S / 4HANA dans lequel les clients SAP peuvent importer des fichiers de facturation des services bancaires (BSB) au format XML et surveiller les frais bancaires par la banque et d'autres critères. Le Trésor peut valider que les frais remplissent les conditions attendues ou évaluer la nécessité de changer de fournisseur de services bancaires.

Le rapport sur les comptes bancaires étrangers («FBAR»), qui permet aux entreprises de répondre aux exigences des exigences réglementaires dans des pays tels que les États-Unis, est également un nouvel ajout au paysage SAP S / 4HANA. Les comptes qui répondent à certains critères de solde minimum et maximum peuvent être identifiés et les signataires autorisés peuvent être suivis. Ni l'analyse des frais bancaires ni le FBAR n'étaient disponibles sur ECC.

À Fiori, le rapprochement bancaire a fait peau neuve avec de nouveaux écrans plus intuitifs. Associées aux dernières innovations SAP Machine Learning de SAP, les clients peuvent tirer parti de cette technologie innovante en automatisant le processus de demande de fonds au-delà des capacités de compensation automatique des relevés bancaires électroniques et / ou des relevés bancaires.

SAP a également amélioré ses capacités de gestion des transactions et des risques. Depuis SAP ECC 6.0 Enhancement Pack 8, SAP a activé la fonctionnalité permettant aux entreprises de respecter la norme comptable mondiale dérivée IFRS9 dans son cockpit de gestion de couverture et a activé la capacité de gérer de nouveaux scénarios de couverture disponibles sous US GAAP. Les demandes de couverture et les couvertures peuvent être créées automatiquement, et diverses autres améliorations sont disponibles pour les effets et autres types d'instruments.

Pour les entreprises qui ont un ensemble simple d'exigences de trésorerie et qui exécutent un cloud public ou une solution multi-locataire (que SAP a récemment appelée l'édition SAP Essentials), des gains rapides vers l'automatisation peuvent être obtenus. Bien que toutes les fonctionnalités ne soient pas disponibles, la solution est toujours robuste et comprend des extensions de localisation spécifiques au pays, par exemple.

Pendant la crise actuelle du COVID-19, les ministères du Trésor ont cité la liquidité et le financement comme leur principale préoccupation et leur principal problème à résoudre. Les solutions de gestion de trésorerie en temps quasi réel de SAP Treasury peuvent apporter une grande valeur en ces temps incertains et aider à glaner un aperçu des sources et des utilisations de la liquidité. Non seulement les innovations récentes sont disponibles pour les clients qui sont passés aux dernières plates-formes et versions SAP, mais les solutions traditionnelles qui étaient disponibles dans les versions ECC restent disponibles pour les clients SAP ECC et SAP S / 4HANA. Par exemple, SAP Treasury prend en charge le cycle de vie complet d'une facilité de crédit renouvelable, du traitement des prélèvements et du règlement des frais à la comptabilisation des écritures au journal et à la génération de rapports sur l'utilisation. Les utilisateurs peuvent rendre compte de l'activité bancaire intrajournalière, du risque de crédit et des limites de crédit, du fonds de roulement et analyser les calendriers de vieillissement AP / AR.

SAP Treasury rivalise depuis longtemps avec les postes de trésorerie les plus avancés du marché et a été utilisé par certaines des plus grandes sociétés du Fortune 100. Avec toutes ses innovations récentes, SAP Treasury est plus viable que jamais et pourrait accélérer sa part de marché vis-à-vis des solutions logicielles de gestion de trésorerie tierces - d'autant plus que de plus en plus d'entreprises déploient SAP S / 4HANA. Avec SAP Treasury, les opérations de trésorerie des clients SAP peuvent être intégrées à d'autres fonctions au sein de l'organisation via un ensemble commun de données de base et de données transactionnelles. Il est souvent sélectionné pour sa compatibilité dans un cadre de mise en œuvre et de support / maintenance piloté par les systèmes d'information, son intégration avec d'autres parties de l'organisation et sa capacité unique à automatiser les processus au sein d'un registre central GL.

TruQua constate une demande accrue pour intégrer des éléments de gestion de la trésorerie aux mises en œuvre greenfield et Central Finance. Nous invitons les clients à nous contacter pour en savoir plus sur tout ce que SAP Treasury a à offrir.

A propos de l'auteur

Allie Meyer est directrice principale chez TruQua, spécialisée dans les transformations de trésorerie. À TruQua, Allie dirige l'offre de services SAP Treasury & Cash Management, qui aide les clients à passer à la nouvelle fonctionnalité S / 4HANA. Tout au long de sa carrière, Allie a dirigé de nombreuses implémentations du cycle de vie complet du module de trésorerie et de gestion des risques de SAP, y compris les domaines de gestionnaire de transactions et de gestion de trésorerie, avec une orientation à la fois technique et fonctionnelle. Elle a également fourni un support SAP après la mise en service pour les clients et a travaillé sur des missions d'audit interne de trésorerie et de modèle d'exploitation de trésorerie. Allie est un professionnel certifié de la trésorerie (CTP), membre de l'Association for Financial Professionals (AFP), et a récemment occupé le poste de leader du marché pour le groupe d'utilisateurs SAP des Amériques (ASUG), groupe d'intérêt spécial sur la trésorerie. Allie est également un spécialiste certifié SWIFT for Corporates.  Allie a obtenu un baccalauréat ès arts de l'Université Furman et un MBA de la School of Business de l'Université de Caroline du Sud Moore.

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