Gerenciamento de caixa e tesouraria da SAP: uma revisão das soluções mais recentes para analisar métricas de liquidez e risco e mobilizar caixa

Autor: Allie Meyer, Diretora sênior, Prática de caixa e tesouraria, TruQua

Nos últimos anos, a SAP tomou medidas importantes para melhorar e aprimorar as áreas de tesouraria e gerenciamento de caixa (“SAP Treasury”), principalmente desde o primeiro lançamento do SAP S / 4HANA e os aplicativos de suporte da Fiori. A capacidade de analisar métricas de risco, obter visibilidade do caixa e gerenciar o movimento de caixa ao redor do mundo quase em tempo real pode ser fundamental para empresas em momentos como esse.

Com a versão mais antiga do SAP S / 4HANA, a SAP lançou uma nova solução de Gerenciamento de conta bancária que oferece um mecanismo de fluxo de trabalho para abertura e fechamento de conta bancária orientada pelo usuário. Esse mecanismo pode ser usado por subsidiárias em todo o mundo para solicitar novas contas bancárias da empresa e uma ferramenta de upload para estabelecer novas contas em massa. No SAP ECC, normalmente era exigido que o Treasury insira um ticket no departamento de TI para solicitar que uma conta seja configurada na configuração de back-end. Foi então testado e transportado para a produção. No Gerenciamento de contas bancárias, as hierarquias bancárias podem ser definidas e o agrupamento de caixa realizado. Utilizando essa funcionalidade, as contas de cabeçalho e participante são designadas e o dinheiro é facilmente concentrado entre as contas de origem e de destino, ignorando o processo mais complexo de caixa interno.

A partir do SAP S / 4HANA versão 1909, o gerente de caixa pode enviar uma Solicitação de troca de dinheiro à mesa de operações do front office para iniciar novas transações, como operações à vista de câmbio. Solicitações de troca em dinheiro acionam uma solicitação de negociação e o processo de negociação no Transaction Manager.

Além disso, no Cash Management, a previsão de fluxo de caixa passou por várias iterações com cada release do SAP S / 4HANA para solucionar várias deficiências, como a aparência e a sensação datadas do relatório da posição de caixa padrão, forte dependência dos saldos da conta contábil e falta de sincronização com dinheiro em movimento. Uma única tabela, FQM_FLOW, agora centraliza todos os fluxos de caixa (semelhante ao Universal Journal ou tabela ACDOCA em Finanças e Controladoria), permitindo que novos elementos de dados, como tipos de fluxo e itens de liquidez, sejam criados a partir de sistemas remotos e vários módulos do SAP. Esses novos elementos de dados formam a base para os relatórios aprimorados de gerenciamento de caixa disponíveis no SAP S / 4HANA. A SAP se referiu à tabela FQM_FLOW como a Exposição Única do Hub de Operações. O gerente de caixa pode incluir ou excluir itens com base no nível de certeza, ou seja, probabilidade de conversão de caixa no período atual.

O Liquidity Planner e outros relatórios herdados foram eliminados em favor dos painéis e relatórios do SAP Analytics Cloud (SAC) e usados ​​em conjunto com o SAP Business Planning & Consolidation (BPC) e a configuração subjacente no SAP S / 4HANA. Esses relatórios automatizam a previsão de fluxo de caixa usando dados planejados (de diferentes unidades de negócios), dados de previsão (fluxos no SAP que ainda não foram compensados ​​/ confirmados pelo banco) e dados reais (fluxos de caixa compensados ​​/ confirmados pelo banco). As subsidiárias podem enviar suas previsões para a sede dentro da SAP, em vez de enviar uma planilha por e-mail, onde os valores teriam que ser digitados manualmente em uma previsão geral de caixa. O Painel Executivo do Tesouro, também disponível no SAC, visualiza insights em tempo real sobre as operações de tesouraria para executivos de tesouraria e inclui indicadores-chave de desempenho, como liquidez, posição de caixa, volume e estrutura da dívida, limites da contraparte, volume de garantias bancárias e mercado tendências. O Treasury Executive Dashboard no SAC é uma solução em nuvem que requer uma licença separada e pode ser conectada e aprimorar as instalações do SAP ECC.

A SAP também desenvolveu uma solução nova e simples para conectividade bancária, o SAP Multibank Connectivity. Esta solução é uma oferta em nuvem que permite que os clientes se conectem aos seus parceiros bancários por meio da rede SWIFT ou dos canais host a host tradicionais. É necessária uma licença separada, e a SAP faz o trabalho braçal para estabelecer conectividade, agilizando o vínculo com o (s) banco (s) e novamente eliminando virtualmente a necessidade de envolvimento interno da TI. O SAP MBC é um componente opcional e os clientes ainda podem se conectar através de outros canais, se desejar.

Outro produto de tesouraria disponível da SAP é o Advanced Payment Management (APM), disponível no SAP S / 4HANA versão 1809 Support Pack 2. Antes de ser lançado para clientes corporativos da SAP, o APM era acessível aos clientes do SAP Banking no setor de Serviços Financeiros sob o nome Mecanismo de pagamento (FS-PE). Para clientes corporativos, o APM oferece APIs que trazem informações de pagamento de vários sistemas de origem, permitindo que o SAP S / 4HANA sirva como um hub de pagamentos. Isso substituiu efetivamente a solução “BCM Connector” usada por alguns clientes de ECC desde o ECC 6.0 Enhancement Pack 6. O gerenciamento de comunicações bancárias e o caixa interno ainda não foram eliminados - eles são integrados para trabalhar com o APM. O APM pode enriquecer os dados de pagamento para clientes que não usam o Payment Medium Workbench e se integra ao gerenciamento de caixa. O lançamento e a compensação de transações podem ser simplificados, já que o APM pode executar o programa de pagamento em segundo plano com o clique de um botão.

A Análise de taxas bancárias é uma ferramenta SAP S / 4HANA na qual os clientes da SAP podem importar arquivos de cobrança de serviços bancários (BSB) no formato XML e monitorar as taxas bancárias pelo banco e por outros critérios. O Tesouro pode validar se as taxas atendem às condições esperadas ou avaliar a necessidade de alterar os provedores de serviços bancários.

O Relatório de Contas Bancárias no Exterior (“FBAR”), que permite que as empresas atendam aos requisitos dos requisitos regulatórios em países como os Estados Unidos, também é uma nova adição ao cenário do SAP S / 4HANA. As contas que atendem a certos critérios de saldo mínimo e máximo podem ser identificadas e os signatários autorizados podem ser rastreados. A análise de taxas bancárias e o FBAR não estavam disponíveis no ECC.

Na Fiori, a reconciliação bancária passou por um facelift com telas novas e mais intuitivas. Combinado com as mais recentes inovações do SAP Machine Learning da SAP, os clientes podem aproveitar essa tecnologia inovadora automatizando o processo de aplicação de dinheiro além dos recursos de compensação automática do extrato bancário eletrônico e / ou extrato do cofre.

A SAP também aprimorou seus recursos de gerenciamento de transações e riscos. A partir do SAP ECC 6.0 Enhancement Pack 8, a SAP ativou a funcionalidade, permitindo que as empresas atendessem ao padrão global de contabilidade derivativa IFRS9 em seu Hedge Management Cockpit e ativou a capacidade de lidar com novos cenários de hedge disponíveis no US GAAP. As solicitações de hedge e as coberturas podem ser criadas automaticamente, e várias outras melhorias estão disponíveis para FX e outros tipos de instrumentos.

Para empresas que possuem um conjunto direto de requisitos de tesouraria e executam uma solução de nuvem pública ou multilocatário (que a SAP chamou recentemente de edição essencial da SAP), é possível obter ganhos rápidos em automação. Embora nem todas as funcionalidades estejam disponíveis, a solução ainda é robusta e inclui extensões de localização específicas do país, por exemplo.

Durante a atual crise do COVID-19, os departamentos de tesouraria citaram liquidez e financiamento como sua principal preocupação e principal problema a ser tratado. As soluções de gerenciamento de caixa quase em tempo real do SAP Treasury podem agregar grande valor durante esses períodos de incerteza e ajudar a coletar informações sobre fontes e usos de liquidez. Não apenas as inovações recentes estão disponíveis para os clientes que fizeram o upgrade para as versões e plataformas SAP mais recentes, mas as soluções tradicionais disponíveis nas versões ECC permanecem disponíveis para os clientes SAP ECC e SAP S / 4HANA. Por exemplo, o SAP Treasury oferece suporte ao ciclo de vida completo de uma linha de crédito rotativo, desde o processamento de baixas e liquidações de taxas até o lançamento de lançamentos contábeis manuais e relatórios de utilização. Os usuários podem relatar atividades bancárias intradia, risco e limites de crédito, capital de giro e analisar os cronogramas de vencimento de AP / AR.

O SAP Treasury rivaliza há muito tempo com as estações de trabalho de tesouraria mais avançadas do mercado e tem sido usado por algumas das maiores empresas da Fortune 100. Com todas as suas inovações recentes, o SAP Treasury está mais viável do que nunca e pode acelerar sua participação no mercado em relação às soluções de software de gerenciamento de tesouraria de terceiros - especialmente à medida que mais e mais empresas lançam o SAP S / 4HANA. Com o SAP Treasury, as operações de tesouraria dos clientes SAP podem ser integradas a outras funções da organização por meio de um conjunto comum de dados mestre e dados transacionais. Ele é frequentemente selecionado por sua compatibilidade com uma estrutura de implementação e suporte / manutenção orientada por sistemas de informação, sua integração com outras partes da organização e capacidade exclusiva de automatizar processos dentro de um registro contábil central.

A TruQua está vendo uma demanda crescente por incorporar elementos de gerenciamento de caixa às implementações greenfield e Central Finance. Convidamos os clientes a entrar em contato conosco para saber mais sobre tudo o que o SAP Treasury tem a oferecer.

Sobre o autor

Allie Meyer é diretora sênior da TruQua, especializada em transformações de tesouraria. At TruQua, Allie lidera a oferta de serviço SAP Treasury & Cash Management, que inclui ajudar os clientes na transição para a nova funcionalidade S / 4HANA. Ao longo de sua carreira, Allie liderou muitas implementações de ciclo de vida completo do módulo Treasury & Risk Management da SAP, incluindo as áreas de Transaction Manager e Cash Management, com foco técnico e funcional. Ela também forneceu suporte SAP pós-ativação aos clientes e trabalhou em trabalhos de auditoria interna e modelo operacional de tesouraria. Allie é um profissional certificado em tesouraria (CTP), membro da Association for Financial Professionals (AFP), e atuou recentemente como líder de mercado para o grupo de usuários SAP das Américas (ASUG), Treasury Special Interest Group. Allie também é especialista em SWIFT certificado para empresas. Allie recebeu um diploma de Bacharel em Artes pela Universidade Furman e um MBA pela Escola de Negócios Moore da Universidade da Carolina do Sul.

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